招財寶推出下可保本上不封頂基金新戰(zhàn)術(shù)
2014/4/8 13:36:25
在上周剛成立的阿里巴巴招財寶公司就開始推新產(chǎn)品了。與支付寶主打余額寶不同的是，招財寶是向銀行、保險、基金全面開放的平臺，產(chǎn)品類型更豐富。據(jù)悉，招財寶平臺首發(fā)產(chǎn)品就是一只保本基金。
獲悉，由阿里巴巴與新華基金聯(lián)手打造的新華阿里一號保本混合基金，已經(jīng)順利通過證監(jiān)會審批，并定于4月10日正式面世發(fā)行，該基金將成為招財寶向互聯(lián)網(wǎng)用戶推出的首只保本基金產(chǎn)品，將主要通過阿里巴巴的招財寶平臺進行發(fā)售。
與目前在運作的保本基金類似，新華阿里一號投資股票、權(quán)證等風險資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于40%，債券、貨幣市場工具等固定收益資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%。
招財寶首推保本基金產(chǎn)品應(yīng)該是看上了這類基金所有的“下可保本，上不封頂”的特征。此前，阿里巴巴就透露，將已經(jīng)超過8100萬的余額寶用戶引入到其他理財產(chǎn)品中去。由于大部分余額寶用戶對理財都處在入門級水平上，因此，安全性相對高的保本基金是一個較好的銜接產(chǎn)品。
數(shù)據(jù)顯示，目前市場上已經(jīng)結(jié)束保本周期的所有保本基金100%實現(xiàn)保本，自2006年至2013年的8年時間，保本基金的期間復合年化收益率平均高達16.34%。當然這有2006年、2007年市場大漲的貢獻在里面。
值得一提的是，與此前合作的天弘基金一樣，阿里巴巴此次選擇合作的新華基金同樣是一家規(guī)模不大的基金公司。不過，從過往幾年的數(shù)據(jù)看，新華基金在權(quán)益類基金的投資管理上成績突出，在海通證券“三年期(指2011-2013)基金公司權(quán)益類基金業(yè)績排行榜”中業(yè)績列第二，去年該公司在固定收益產(chǎn)品方面開始發(fā)力，目前業(yè)績也較靠前。
對習慣了隨時用余額寶購物轉(zhuǎn)賬的投資者而言，轉(zhuǎn)向保本基金估計還要有一個適應(yīng)過程，比如保本基金一般會有封閉周期，在未到期前退出會收取相對高的懲罰性贖回費，而且保本的承諾只針對持有滿一個保本周期的投資者。
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