進軍金融領(lǐng)域工程機械公司借力謀主業(yè)騰飛
2010/12/17 9:11:57
在千億銷售規(guī)模觸手可及之際，實力日益雄厚的中國工程機械企業(yè)紛紛開始成立融資租賃等金融公司將業(yè)務(wù)發(fā)展的觸角延伸至金融領(lǐng)域?？缃绨l(fā)展，尋求制造業(yè)與金融業(yè)的融合發(fā)展，已經(jīng)成為中國工程機械公司邁向國際化進程中新的嘗試和挑戰(zhàn)。
12月8日，三一汽車金融有限公司開業(yè)，該公司注冊資本為8億元，由三一集團、湖南華菱集團和湖南信托有限責任公司發(fā)起成立，其中三一集團出資7.4億元，占股92.5%。
據(jù)了解，新成立的三一汽車金融公司將逐漸整合三一集團所有的金融業(yè)務(wù)，其金融產(chǎn)品和服務(wù)將滲透到三一集團產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈的各個環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)品種涵蓋貸款、租賃、保險、信托等眾多領(lǐng)域，并將在全球各個市場形成各具特色的金融產(chǎn)品、服務(wù)和業(yè)務(wù)模式。
今年10月，中國機床制造業(yè)的龍頭公司沈陽機床也已宣布將投資2億元成立沈陽機床金融租賃有限公司，開展融資租賃、同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券等業(yè)務(wù)以及向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款，吸收股東1年期及其以上定期存款，接受承租人的租賃保證金，租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)等。
“進入融資租賃等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域是工程機械行業(yè)的大勢所趨。”中國工程機械品牌網(wǎng)的編輯陳能誦向證券時報記者表示，從國際經(jīng)驗來看，卡特彼勒、馬尼托瓦克、特雷克斯以及小松等工程機械的企業(yè)都擁有自己的金融公司，有的公司金融業(yè)務(wù)已占其總收入一半以上。發(fā)展金融業(yè)務(wù)是中國工程機械公司進一步做大做強、走向國際化未來發(fā)展的必經(jīng)之路。其中融資租賃業(yè)務(wù)是大型工程機械公司開展金融業(yè)務(wù)的主要方式。
據(jù)記者了解，目前中聯(lián)重科、徐工集團、柳工、廈工股份等公司都已組建了各自的融資租賃公司，并且發(fā)展極為迅速。以中聯(lián)重科為例，自2006年4月首次進入工程機械融資租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域到2008年10月啟動“中聯(lián)重科融資租賃全球服務(wù)體系”建設(shè)，經(jīng)過幾年的發(fā)展中聯(lián)重科已經(jīng)初步形成以中聯(lián)重科租賃(香港)有限公司為全球總部，在澳大利亞、俄羅斯、意大利、美國為分布子公司的融資租賃全球服務(wù)體系。而且在今年年初完成的定向增發(fā)募資中，就有14億元投資于融資租賃業(yè)務(wù)。
“發(fā)展融資租賃等金融業(yè)務(wù)的終目的其實還是促進工程機械產(chǎn)品的銷售。”陳能誦告訴證券時報記者，以全球工程機械行業(yè)巨頭卡特皮勒為例，2009年該公司通過融資租賃銷售的產(chǎn)品已經(jīng)占其總銷售的70%以上。
三一集團副總裁段大為也認為，提供全方位金融服務(wù)已經(jīng)成為工程機械業(yè)發(fā)展的一個方向。工程機械產(chǎn)品價格動輒上百萬甚至上千萬，開展金融服務(wù)后，客戶可以通過與金融公司的長期合作，有效緩解資金壓力，由此推動工程機械消費規(guī)模的擴大。
近幾年大力發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)的中國工程機械公司也受益匪淺。根據(jù)中聯(lián)重科融資租賃公司提供的資料，2007年中聯(lián)重科通過融資租賃實現(xiàn)的設(shè)備銷售額超過5億元，2008年這一數(shù)字超過24億元；2009年超過94億元。中聯(lián)重科副總裁、融資租賃公司總經(jīng)理萬鈞不久前表示，“2010年這個數(shù)字將超過150億元”。萬鈞同時表示，2007年以來工程機械行業(yè)的平均增長是29%左右，但中聯(lián)重科年增長超過50%，中聯(lián)重科的業(yè)績增長率大大超過了市場預(yù)期。中聯(lián)重科的銷售規(guī)模達到百億之后還能有如此的增速，融資租賃的貢獻不可小視。按照中聯(lián)重科的發(fā)展戰(zhàn)略，融資租賃還將成為公司進一步拓展海外市場，尤其是歐美市場的重要手段。
徐工集團旗下的徐工租賃自2007年成立以來發(fā)展也非常成功，目前該公司擁有客戶超萬家，業(yè)務(wù)規(guī)模超百億元，覆蓋了全國三十一個省、自治區(qū)、直轄市。
三一集團此次成立三一金融公司的目的也是為了促進自身工程機械產(chǎn)業(yè)大力發(fā)展。三一集團總裁、三一金融董事長唐修國在金融公司成立當天表示，新成立的三一汽車金融公司，將逐漸整合集團所有的金融業(yè)務(wù)，將其產(chǎn)品和服務(wù)滲透到集團產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈的各個環(huán)節(jié)。按照三一集團的預(yù)計，金融業(yè)務(wù)將成為三一集團裝備制造業(yè)務(wù)拓展和全球擴張新的強大引擎，到2015年，金融業(yè)務(wù)板塊將管理三一集團1000億元金融資產(chǎn)余額，三一集團業(yè)務(wù)的金融支持率將達到60%以上。到2015年，三一金融公司將管理整個集團金融業(yè)務(wù)資產(chǎn)，其中按自營業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)各占50%計算，2011年到2015年金融業(yè)務(wù)板塊累計貢獻凈利潤將超過55億元。
據(jù)了解，在西方發(fā)達國家，融資租賃是僅次于銀行信貸的第二大融資市場，但是在我國融資租賃業(yè)務(wù)才剛剛起步。2009年我國國所有融資租賃業(yè)務(wù)的總額為3700億元，而同期中國銀行業(yè)貸款余額接近40萬億元，二者之間的差距達到近130倍，融資租賃在我國融資市場上的比重不足1%。
雖然近幾年在我國工程機械行業(yè)的推動下，我國的融資租賃等金融業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但是相比于卡特皮勒等跨國巨頭，差距還是相當明顯。2009年卡特皮勒掌控的金融資產(chǎn)規(guī)模達到320億美元，2009年末中國12家銀行系金融租賃公司的租賃資產(chǎn)余額總計才1507.3億元。 差距的存在表明了我國融資租賃市場未來的發(fā)展空間巨大。民生金融租賃公司總裁周巍認為，與中國作為制造業(yè)大國的地位相比較，我國當前的融資租賃業(yè)現(xiàn)狀十分不匹配。若二者匹配起來，租賃行業(yè)將擁有一個巨大的市場。而且由于我國融資租賃市場太大，我國融資租賃行業(yè)至少三年內(nèi)不存在競爭問題。
近年來我國融資租賃業(yè)務(wù)的快速增長也印證了這種說法。統(tǒng)計顯示，2009年中國融資租賃業(yè)業(yè)務(wù)總量約為3700億元。天津租賃行業(yè)協(xié)會會長楊海田不久前預(yù)計，今年中國融資租賃業(yè)業(yè)務(wù)總量將達到7200億元，實現(xiàn)成倍的增長。業(yè)內(nèi)預(yù)計，2013-2014年中國融資租賃業(yè)務(wù)總量將達到2萬億元。
從工程機械行業(yè)來看，今年全行業(yè)實現(xiàn)的銷售收入將突破4000億元，業(yè)內(nèi)預(yù)計到2015年全行業(yè)的銷售規(guī)模將達到9000億元。
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